ABD’nin Wisconsin eyaletinde, kripto ATM’leri üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıkları önlemeyi hedefleyen yeni bir yasa tasarısı eyalet senatosuna sunuldu.
Demokrat Senatör Kelda Roys ve altı senatör, 12 Ağustos’ta Senato Tasarısı 386’yı, Temsilciler Meclisi’ne 31 Temmuz’da Demokrat Ryan Spaude tarafından sunulan 384 numaralı tasarının eş metni olarak sundu. Aynı tasarının iki meclise birden sunulması, yasalaşma sürecini hızlandırmayı ve ihtimali artırmayı amaçlıyor.
Tasarıya göre kripto ATM veya kiosk işletmecileri, para transferi lisansı almak zorunda olacak ve kullanıcılarının ad, doğum tarihi, adres, telefon, e-posta gibi bilgilerini toplayacak. İşlem yapan müşteriden pasaport veya ehliyet gibi resmi kimlik belgesi ile fotoğrafı alınacak ve her işlemde kimlik doğrulaması yapılacak. Günlük işlem limiti ise 1.000 dolar olarak sınırlanacak.
Tasarı, sahtekarlık sonucu yapılan işlemlerde veya kolluk kuvvetleri tarafından 30 gün içinde dolandırıcılık tespit edilmesi halinde müşterinin tamamen geri ödenmesini şart koşuyor. ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı FinCEN, 4 Ağustos’ta finans kuruluşlarına kripto ATM’ler üzerinden yapılan şüpheli işlemleri bildirmeleri yönünde uyarı yayımladı. Kurum, bu cihazların özellikle yaşlıları hedef alan dolandırıcılık, siber suç ve uyuşturucu ticaretinde kullanıldığını belirtti.
Kripto ATM’ler, dünya genelinde de düzenleyicilerin radarında. Yeni Zelanda, 17 Temmuz’da kara para aklama ve suç finansmanı gerekçesiyle ülkedeki tüm kripto ATM’lerini yasakladı. İngiltere’de de temmuz ayında yedi cihaz ele geçirildi, iki kişi kara para aklama ve yasa dışı kripto borsası işletmek suçlamasıyla gözaltına alındı. Michigan eyaletindeki Grosse Pointe Farms kasabası ise henüz hiç kripto ATM’si bulunmamasına rağmen önleyici düzenleme çıkardı.
