Türkiye, kara para aklama ve mali suçlarla mücadele kapsamında kripto para işlemlerine yönelik daha sıkı düzenlemeler getirmeye hazırlanıyor. Anadolu Ajansı’nın (AA) aktardığı bilgilere göre, Hazine ve Maliye Bakanlığı bu kapsamda yeni bir dizi önlem devreye alacak.
Planlanan düzenlemelere göre, kripto platformları her işlem için kaynağı ve amacı detaylı şekilde belgelemekle yükümlü olacak. Kullanıcılar, gerçekleştirdikleri her transfer için en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazmak zorunda kalacak.
Bununla birlikte, Travel Rule (Seyahat Kuralı) kapsamına girmeyen işlemler için çekimlere bekleme süreleri uygulanacak. Çoğu işlem için bu süre 48 saat, yeni açılan hesaplardan yapılacak ilk çekimlerde ise 72 saat olacak. Düzenlemeler, Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik denetimlerini artırma hamlesinin bir parçası. Bakanlık, bu düzenlemeler ile birlikte yasa dışı yollarla elde edilen fonların sistem dışına hızla çıkarılmasının önüne geçmeyi amaçlıyor.
AA’nın haberine göre, özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin transferini sınırlamak için stablecoin işlemlerine de günlük ve aylık limitler getirilecek. Kullanıcılar günlük en fazla 3 bin dolar, aylık ise toplam 50 bin dolar transfer yapabilecek. Tam anlamıyla Travel Rule uyumluluğu sağlayan ve gönderici-alıcı kimlik bilgilerini eksiksiz toplayan platformlarda ise bu limitler iki katına kadar artırılabilecek.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, AA’ya yaptığı açıklamada, “Amacımız, yasa dışı kullanımları önlemek. Ancak meşru kripto varlık faaliyetleri için gerekli alan korunacak” dedi. Ayrıca, yeni düzenlemelere uymayan platformlara lisans iptali dahil çeşitli idari ve mali yaptırımlar uygulanabileceğini belirtti. Likidite sağlama, piyasa yapıcılığı ve arbitraj gibi işlemler ise fon kaynağı belgelenebildiği sürece bu limitlerden muaf tutulacak ve ilgili platformların sorumluluğunda denetlenecek.
Bu adım, Türkiye’nin kripto para düzenlemelerini Avrupa Birliği’nin MiCA (Markets in Crypto-Assets) başta olmak üzere uluslararası standartlara uyumlu hale getirme çabasının en kapsamlı örneklerinden biri olarak görülüyor.
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), mart ayında kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik lisans ve faaliyet kurallarını yürürlüğe koymuştu. Bu düzenlemeyle SPK, kripto borsaları, cüzdan sağlayıcıları ve saklama hizmeti veren kuruluşlar üzerinde tam yetki sahibi oldu.
Yeni kurallar, Türkiye’de faaliyet gösterecek kripto şirketleri için oldukça sıkı koşullar öngörüyor. Yöneticilerin geçmişleri, ortaklık yapıları ve asgari sermaye gereksinimleri belirlenmiş durumda. Buna göre, kripto borsalarının en az 4,1 milyon dolar, saklama hizmeti sunan şirketlerin ise en az 13,7 milyon dolar sermayeye sahip olmaları gerekiyor.
