Kısaca:
- 30 Kasım’dan itibaren kripto hizmet sağlayıcılarının AML uyum kaydını tamamlanması zorunlu hale gelecek.
- Uyumsuzluk durumunda, 2 yıla kadar hapis cezası ve 5 milyon Tayvan Doları (yaklaşık 153.700 $) kadar para cezası uygulanabilir.
- Yabancı kripto şirketlerinin, Tayvan’da faaliyet göstermeden önce yerel şirket kurarak AML kaydını tamamlamaları gerekecek.
- Tayvan hükümeti, bu düzenlemeleri toplumun daha güçlü dolandırıcılık önleme taleplerine yanıt olarak hızlandırdı.
- Kripto platformlarının listeleme, de-listleme ve adil ticaret uygulamaları konusunda daha sıkı denetimlere tabi tutulması bekleniyor.
Tayvan’ın Finansal Denetim Komisyonu (FSC), kripto para sağlayıcıları için yeni kara para aklama (AML) düzenlemelerini 30 Kasım’da yürürlüğe sokuyor. Yeni düzenlemeler özellikle kripto borsalarını kapsıyor ve AML uyumluluk kaydını tamamlamayan firmalar, 5 milyon Tayvan Doları (yaklaşık 153.700 dolar) para cezası ve iki yıla kadar hapis cezası ile karşı karşıya gelecek.
FSC, Çarşamba günü yaptığı açıklamada yerel ve yabancı kripto para hizmet düzenleyicileri (VASP), Tayvan’da faaliyet göstermeden önce Tayvan Şirketler Yasası’na göre bir şirket veya şube açarak AML kaydını tamamlamaları gerektiğini belirtti. Bu yeni düzenlemeler, Temmuz ayında yapılan yasal değişikliklerin ardından getirildi.
FSC Başkanı Jin-Lung Peng, Ekim ayında bir meclis oturumunda AML sistemini hızlandırma kararının, toplumsal ihtiyaçlara yanıt olarak daha güçlü dolandırıcılık önleme önlemleri talep edilmesinin ardından alındığını söyledi. Peng, kripto para hizmet düzenleyicileri (VASP) kayıt sisteminin, dolandırıcılıkla mücadele etmeyi amaçlayan daha geniş bir yasal çerçevenin parçası olduğunu belirtti.
Tayvan Fintech Derneği Genel Sekreteri ve kripto avukatı Kevin Cheng, yeni düzenlemelerin mevcut kripto para hizmet düzenleyicileri (VASP) için daha sıkı bir denetim getirdiğini söyledi. “Yeni kurallar, şirketlerin yalnızca kara para aklamayla mücadele önlemleriyle sınırlı kalmayıp, idari raporlama, bilgi güvenliği ve tüketici koruması gibi ek yükümlülükleri de yerine getirmelerini gerektiriyor.” diye ekledi.
Yüksek denetim ve uyum sağlama adımları
Tayvan, mevcut kripto para hizmet sağlayıcıları arasında uyumsuzlukları ele almak için de adımlar atmış durumda. Geçtiğimiz pazartesi günü Tayvan’daki büyük kripto borsalarından MaiCoin ve BitoPro, AML düzenlemelerini ihlal ettikleri gerekçesiyle her biri 1.5 milyon Tayvan Doları (yaklaşık 45.000 dolar) para cezasına çarptırıldı.
FSC, her iki borsanın da müşteri kimlik doğrulama süreçlerini yeterince güçlendirmediğini, müşterilerin gelir kaynakları hakkında yetersiz bilgi edindiğini, işlem verilerini tutma konusunda eksiklikler yaşadığını ve şüpheli işlem desenlerini etkili bir şekilde tespit edemediklerini belirtti.
MaiCoin, FSC tarafından tespit edilen eksiklikleri derhal gidereceklerini ve kullanıcı varlıklarını koruma ilkesini benimseyerek normal işleyişi sağlamak için gerekli adımları atacaklarını açıkladı. BitoPro ise FSC tarafından belirtilen eksiklikleri ele almak için özel bir ekip kurduğunu belirtti. “Somut iyileştirme planları uygulanmış olup, daha sıkı iç denetim ve kontrol prosedürleri, çalışan eğitim programlarının güçlendirilmesi ve tüm organizasyonda uyum bilincinin artırılması için çalışmalar yapılmaktadır.” diye ekledi.
