Lüksemburg, 2025 Ulusal Risk Değerlendirmesi (NRA) kapsamında kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (VASP) kara para aklama açısından yüksek riskli kuruluşlar arasında sınıflandırdı. Raporda, kripto sektörünün mali suçlara açık yapısına dikkat çekildi.
NRA’ya göre, VASP’lerin doğası gereği taşıdığı risk seviyesi “yüksek” olarak belirlendi. Bu değerlendirme işlem hacmi, müşteri erişimi, dağıtım kanalları, yasal yapılanmalar ve operasyonların uluslararası boyutu gibi kriterlere dayandırıldı.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, ilk kez 2020 Ulusal Risk Değerlendirmesi’nde “ortaya çıkan bir risk” olarak tanımlanmıştı. 2022’de yayımlanan bir sonraki değerlendirmede ise “kripto varlıklar ve sanal para birimlerine ilişkin riskler çok yüksek” düzeyde gösterilmişti. Bu risklerin temelinde, söz konusu varlıkların internet tabanlı ve sınır ötesi işlem yapılabilir olması yatıyor.
Avrupa Birliği’nin kurucu üyelerinden Lüksemburg, AB’nin kripto para sektörünü düzenlemeye yönelik çabalarının da merkezinde yer alıyor. Bu kapsamda geliştirilen Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) çerçevesi, 27 AB üye ülkesi için ortak bir yasal zemin oluşturmayı hedefliyor.
2024 başından itibaren, kripto varlık hizmet sağlayıcıları AB içinde yasal faaliyet gösterebilmek için lisans almaya başladı. Örneğin, kripto para borsası Kraken, bu ay düzenlenmiş türev ürün işlemlerine başlarken, rakibi Crypto.com da benzer bir lisans alarak bu alana adım attı.
MiCA düzenlemeleri aynı zamanda stablecoin’ler için yeni kurallar getiriyor. USDT stablecoin’ini çıkaran pazar lideri Tether, bu kurallara uymayı reddetti. Bunun üzerine Tether, Crypto.com, Coinbase ve Binance gibi büyük borsaların AB platformlarından çıkarıldı.
Kripto paraların finansal sistemdeki rolü büyüdükçe, suç gelirlerinin aklanmasında da daha sık kullanıldığı görülüyor. Bu ayın başlarında, Hong Kong polisi sınır ötesi bir kara para aklama operasyonu kapsamında 12 kişiyi gözaltına aldı. Şüphelilerin, kripto paralar ve 500’den fazla paravan banka hesabı kullanarak 118 milyon Hong Kong doları (yaklaşık 15 milyon ABD doları) akladığı belirlendi.
Aynı dönemde Avrupa’da yürütülen bir başka operasyonda, Orta Doğu ve Çin merkezli suç örgütlerine ait olduğu öne sürülen 21 milyon euro (yaklaşık 23,5 milyon dolar) değerinde kripto varlığın aklandığı tespit edildi. “Mafya kripto bankası” olarak adlandırılan yapılanmaya yönelik soruşturmada 17 kişi tutuklandı. Operasyon sonucunda toplam 4,5 milyon euro (5 milyon dolar) değerinde nakit, kripto varlık, 18 araç, dört av tüfeği ve çeşitli elektronik cihazlara el konuldu.
